Page 57 - 銀行法令遵循策略與實務
P. 57
洗錢防制動態
過去執法心態都是追人、找證據，進而定罪，至於犯罪所得
的沒收只是附隨措施，以至於法官判定沒收犯罪所得到實際進入
國庫的比例只有 3 成，也因為沒收、扣押法制嚴重缺失，在漠視
追金流的情況下，使得犯罪集團壯大。
至於台灣為何要接受 APG 的評鑑？其實接受 APG 評鑑主因
台灣本身就是 APG 創始會員國，有履行會員間相互評鑑的義務，
且接受 APG 評鑑有助台灣與國際規範接軌、金流透明、經濟貿
易發展、打擊犯罪、提升國家國際形象等。
APG 第三輪評鑑除金融機構外，還涵蓋了指定的非金融機構
人員或事業，如律師、會計師、不動產經紀業、地政士等，也因
此，洗錢防制的主管監理機關從金融機構的金管會擴及經濟部、
法務部等，需要數個部會完成，跨部會的協調更加重要。
余麗貞強調，「台灣已經在洗錢防制上落後太久，但急起直
追絕對不晚」、「台灣未來若可以成為歐盟洗錢防制白名單，絕
對有助經濟發展」。
國立交通大學科技法律學院特聘教授兼任副院長林志潔以及
法務部調查局臺北市調查處調查官蘇文杰就「金融科技對洗錢防
制工作的挑戰」部分進行專題演講。
林志潔分享，APG 第三輪洗錢評鑑主要觀察有 2 大面向，
一方面是有沒有好的法治架構，另一方面則是執行法治架構的成
49
