Page 60 - 銀行法令遵循策略與實務

銀行法令遵循策略與實務

臨價格波動較大的投資風險或匯兌風險，以及駭客攻擊竊取風險

等，另外，也因為對數位貨幣缺乏專屬法律保障，因此容易淪為
販毒、洗錢、走私等非法交易工具。

前恒生銀行合規部助理經理錢淑賢以香港、澳門等地就「金

融機構實質受益人審查問題之探討」進行分享。澳門匯業銀行於
2005 年遭美國財政部指控為北韓洗錢，美方建議美國企業斷絕與

匯業銀行的聯繫，而在匯業銀行遭控為北韓洗錢的消息傳出後，

澳門出現擠兌現象，為維護金融體系穩定，澳門政府接管匯業銀

行，匯業銀行案例顯示即使不在美國設有分行，只要業務觸及美

元，就有可能遭美方指控涉及洗錢。
即使到目前為止，有關單位對匯業銀行的完畢已經完成，且

匯業銀行也已經被罰了，但匯業銀行因此受到的影響持續顯現在

員工薪資仍要由其他銀行同業支應、匯業銀行金融卡無法跨行、
跨國使用等面向上。

法務部調部辦事檢察官兼行政院洗錢防制辦公室組長蔡佩玲

則以「洗錢防制工作中金融機構承擔責任的比例原則問題」為題

進行分享。她表示，即使公部門去年進行洗錢防制模擬評鑑，模

擬評鑑結果不太理想，主因國內對於洗錢防制仍處於知其然，不
知其所然的階段。

52