Page 241 - 銀行法令遵循策略與實務

法遵趨勢挑戰

此外，紐約州金融服務署 (DFS) 最新發布的 Part 504 也可看

出，該規範要求銀行加強實施更詳細的交易監控及篩選標準，並
要求銀行每年認證這些標準是否符合規定，監管趨嚴。

另一個值得注意的發展，則是紐約 DFS 對於資訊安全之重

視。紐約 DFS 於 2016 年公布、預計 2017 年 3 月 1 日實施的新資
安規定，銀行與其他提供金融服務機構均須建立與維持資訊安全

程序及方案，同時設立資安長以確保方案之執行與監督，以涵蓋

新興資訊安全趨勢、風險、審查機制流程以保護消費者與金融機

構。

講者：富國銀行
主題：銀行監理法令遵循制度藍圖

富國銀行 (Wells Fargo) 全球金融法

遵與作業風險集團資深副總裁 Thomas

J. Burnside 則以「銀行監理法令遵循制
度藍圖」為題，分享其經驗指出，法遵

是富國銀行的第一道防線，並落實到每

日業務運作，目前法遵人員有上百位，

「依照我們的經驗，做好風險控管的最
好方式就是徹底知道你的客戶，所以我

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