Page 236 - 銀行法令遵循策略與實務

銀行法令遵循策略與實務

機關對國銀在美分支機構關切重點包含：

1. 銀行秘密法╱洗錢防制之執行。
2. 法規遵循。

3. 資訊及網路安全控管。

4. 放款作業風險控制。
5. 風險管理：如流動性風險，利率風險及信用風險之控管。

6. 總行對分行之監督與管理。

7. 員工教育訓練。

8. 內部控制及內部稽核。

因而，國銀海外分行管理面臨 5 大項挑戰：管理成本增加、

人才招聘與培訓不易、亟須建置有效資訊系統，俾發揮交易監控
功能、當地業務拓展受限、跨國語言差異。 此外，海外分行之

經營也面臨除遵守母國法令規範，亦須遵守地主國法令規範的困

難。不過呂蕙容強調，法遵是全球重要趨勢，我國政府相關部會

與銀行業均積極因應。
近期我國法務相關部會已因應 FATF 標準及指引文件，並參

考國際立法例，增修防制洗錢及打擊資恐之相關規定。而金管會

亦透過發布函令方式，要求金融機構執行風險評估相關事宜。例
如，為確保各銀行依規定落實執行風險評估及訂定、執行 AML /

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