Page 231 - 銀行法令遵循策略與實務

落實資安及洗錢防制

應形成全行共識

洗錢防制及打擊資恐議題是目前台灣銀行業在拓展海外業

務時面臨的挑戰，金管會銀行局副局長呂蕙容指出，提升風險管

理，以及讓金融制度更具彈性，是銀行因應各項風險及有效度過
經濟危機之關鍵。有效的法令遵循係建立在銀行的法遵文化及高

度標準的內部行為準則，主管機關之法規僅為最低標準。銀行董

事會對於法遵之盡責是主要關鍵，總行對於海外法遵人員及資源

的支持才能確保銀行有效法令遵循之建立與落實。
由中華民國銀行公會主辦、台灣金融研訓院承辦之「海外分

區經理人、法遵人員暨內稽內控研討會」，1 月 10 日於美國紐約

隆重舉行，邀請呂蕙容以「台灣銀行業全球擴展之挑戰」為題發

表專題演講。
呂蕙容指出，目前防制洗錢及打擊資恐已成為各國監理機關

的監理重點，因此各國也持續依據 FATF 標準，強化其防制洗錢

及打擊資恐規定，例如：美國財政部金融犯罪執行網 (Financial-

Crime Enforcement Network ［FinCEN］) 在 2016 年 5 月，發布金
融機構客戶審查規定，美國紐約州金融服務署 (DFS) 也在 2016

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