Page 228 - 銀行法令遵循策略與實務
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銀行法令遵循策略與實務
「臺銀海外 11 個據點，一度只有倫敦與新加坡這 2 個據點
沒有專職法遵人員，主要是當地監理機關允許兼職，但是我們堅
持設立專職人員，當地監理機關也樂見其成，經過呈報、與當地
政府溝通，都已經調整，現在 11 個點全部都是專職人員。」他
認為，既然重視法遵趨勢已是不可逆，越早做付出的成本相對較
低，尋找人才也比較容易，對公司發展較有利。
同時，金融界亦應扭轉過往不重視法遵的觀念與做法。長期
以來金融界習慣將稽核、法遵視為非熱門單位，有些機構甚至視
為冷凍庫，如要改變此風，需要從銀行界高層帶頭重視、宣達做
起。 呂桔誠引用孔子所說的「子帥以正，孰敢不正？」指出，
如果領導人把大家帶到對的、正確的方向，大家自然就會走到正
途、正確的道路。當領導人率先展現重視法遵態度，大家就會認
真以對。
就他觀察，國銀在法遵方面還需要努力做到 3 件事：第一，
重視人才；第二，提供與時俱進的知識與訓練，每個時代、每個
國家重視的法遵議題都不一樣，例如近期重視的是防制洗錢與反
資恐，銀行就應該開設相關課程、研討會讓大家了解；第三，要
有好的資訊硬體設備、軟體與繼續購買 Data，現代科技進步，不
可能只依賴人力防制洗錢、反資恐，需要借重資訊科技，銀行要
長期投資。
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