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銀行法令遵循策略與實務

年 6 月底，發布有關「防制洗錢交易監控與篩選程序最終規範」
(Final Rule on Banking DivisionTransaction Monitoring and Filtering

ProgramRequirements and Certifi cation)(Part 504) 之規定。 此外，

歐盟在 2015 年 6 月也發布其第四版的防制洗錢規定。

各國金融監理機關監理趨勢

由各項法規修正、近期裁罰案例及研究報告，她認為可觀察

到下列監理趨勢：
1. 要求董事會應塑造重視防制洗錢及打擊資恐的法遵文化。

2. 加重從業人員的責任，尤其是高階管理階層及防制洗錢人

員，另裁罰對象亦由過去以金融機構為主，擴及至個人。

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