Page 237 - 銀行法令遵循策略與實務

法遵趨勢挑戰

CFT 計畫，金管會已函請 12 家銀行，應洽獨立第三人進行查

核，於 2017 年 4 月底前將經提報董事會通過之查核報告函報金管
會，其他銀行，亦請其內部稽核單位辦理相關查核，及於 2017 年

3 月底前將經提報董事會通過之查核報告函報金管會 ( 如未能於

以上期限內完成，得向金管會申請展延到 7 月底 )。

國銀海外分行應強化之監理方向

為強化海外分支機構監理，金管會亦函請各銀行應強化海外

分支機構防制洗錢法令遵循及風險控管，相關措施包括：
1. 強化稽核制度：總行稽核單位應加強查核海外分支機構之洗

錢防制是否符合當地規定，必要時應委由外部獨立專家進行

查核，如委由外部專家進行查核，總行應善盡督導之責。

2. 落實法規遵循：法令遵循主管應確實熟悉當地國金融法令，
並應向總行專責單位定期彙報，以利總行採取適當督導措

施；海外分支機構對地主國監理機關之檢查、函件及溝通情

形，應詳實記載並即時回報總行。

3. 與當地主管機關保持聯繫：總行應與當地主管機關保持聯繫
溝通，以有效督導海外分支機構之缺失改善符合當地主管機

關之期待。

4. 加強人員訓練：總行派駐海外分支機構之負責人應具備適足

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