Page 244 - 銀行法令遵循策略與實務

銀行法令遵循策略與實務

監控及篩選系統，不可能仰賴人力，因此金融機構透過科技及新

系統升級來強化，是非常重要的事。

講者：花旗集團

主題：來自加強監督期望下的新挑戰

花旗集團 (Citigroup) 法令遵循長

John P.Davidson III 以「來自加強監
督期望下的新挑戰」主題表示，根

據 Edelman TrustBarometer 公司 2016

年資料顯示，金融服務業受信賴度從

2012 年約 43%，逐年提升至 2016 年
的約 51%，可是依然遠不及科技、

食物與飲料、消費者大宗物品、電

信、汽車、能源、製藥等主要產業。

2014 年 9 月，OCC 公布了大型金融機構建立強化公司治理、
風險管理執行高度標準最終指導原則，主要有 2 部分，該原則涵

蓋之金融機構應該建立與沿襲風險管理架構，以管理與控制他們

所從事有風險性的活動。再者，亦應訂定機構董事會監督風險管

理架構的最低標準。
為重建信任，他以花旗銀行為例，花旗全球每一位員工均須

遵守使命宣言與價值主張，不僅負責執行適當之工作行為，對於

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