Page 247 - 銀行法令遵循策略與實務

法遵趨勢挑戰

高效益，銀行必須學會更有效的使用科技並將程序自動化，多多

利用大數據來處理法遵事宜，以利有更多評估數據來進行質量評
估，減少法遵風險。

以紐約梅隆銀行而言，前後至少花了 5 年的時間建立與風險

數據有關的基礎設備，儲存銀行包括信用風險、市場風險、營運
風險或法令遵循風險等重大風險數據，讓紐約梅隆銀行能把不同

金融活動中所暴露的風險與內部安全進行連結、檢查。

除了善用科技，書面紀錄、文件還是很重要。他指出，金融

機構詳盡、完整的書面文件、紀錄，是讓監理機關了解與向其證
明建置法遵文化的重要方式，金融機構最好有風險承擔聲明 (risk

appetite statement)，並且經過管理階層認同與落實到業務單位，以

顯示公司落實法遵之決心。

( ͉˖̊׵̨ᝄვБ࢕‘2017 ϋ 3 ˜໮ )

239