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銀行法令遵循策略與實務
在此趨勢下，他認為「當檢視組織架構時，務必確保法遵於
銀行組織架構中具有正式地位，甚至應為獨立並且直接向管理階
層或董事會報告，法遵與其他單位如業務部門有利益衝突，最好
由資深經理等資深主管擔任，與董事會直接溝通，中間不要再設
一層。」這意味著分行經理或資深經理，要為建立法遵、彰顯法
遵功能負責，資深經理必須與總部進行溝通、對話、拜會，讓法
遵成為文件，當監理人員來的時候，可以讓他們知道銀行做了什
麼。
他觀察目前銀行提出的法遵方案普遍出現幾個問題，如有關
BSA / AML 政策與流程的撰寫，不是涵蓋不夠全面就是過時； 投
入 BSA / AML 法遵資源不足；無法展現充分的風險評估與確認高
風險帳戶；不恰當的 KYC 與 CIP 流程等，須盡快改善。
講者：紐約梅隆銀行
主題：在監理及科技驅策持續變化
環境中的銀行風險管理策略
挑戰
紐約梅隆銀行 (BNY Mellon) 信用長
George P.Malanga 以「在監理及科技驅
策持續變化環境中的銀行風險管理策略
挑戰」為題指出，為因應監理挑戰與提
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