Page 219 - 讓你的理財更保險
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風險及節省各個基金間轉換的麻煩。一般而言,投信業
者所募集之組合型基金多會採用各家獨特的篩選基金機
制,增加投資報酬並減低投資風險,因此亦適合較保守
的投資人布局。
5. 保本型基金:通常投資於債券或定存等固定收益工具,
再以孳息部分投資於衍生性金融商品以期獲得超額報
酬。且至少確定於基金投資契約到期時,可獲得收回投
資本金至少某一約定百分比之資金。
6. 指數型基金:以 100%的持股比率按個股所占標的股價指
數比重分配選股,且基金淨值漲跌與指數漲幅同步的一
種股票型基金 (例如:台灣 50 指數、S&P500 指數、歐
洲 S&P350 及道瓊工業指數等)。
7. 對沖基金 (避險基金):不同於一般基金只做多的投資策
略,對沖基金可採多元的投資策略,可做多、放空、多
空套利或槓桿投資。
8. 結構式債券:投資標的由保本的零息債券及選擇權構
成。債券部分可提供一定的保本率;投資選擇權的部分
則視投資標的 (例如:利率、ETF 及股票指數) 有不同的
風險與報酬。
9. 貨幣型基金:投資標的包含有國庫券、短期票券、定期
存單、銀行及商業本票 (CP)、可轉讓定期存單等。
10.模型操作型基金:基金採模型操作,而非經理人操盤。
以 TIPP 模型 (時間不變之投資組合保護策略) 來說,當
股市跌時會自動減碼、停損;當股市漲時會自動加碼。
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