Page 215 - 讓你的理財更保險

表 4-13-5 投資風險評估問卷

投資風險評估問卷

1. 請問您的年齡？(1) 60 歲以上 (2) 50-59 歲 (3) 40-49 歲 (4) 30-39 歲
(5) 0-29 歲
2. 請問有多少人在生活上必須仰賴您的經濟來源？(不包括自己) (1) 4
人以上 (2) 3 人 (3) 2 人 (4) 1 人 (5) 無
3. 如果您現在手邊有一筆多餘的資金，您會希望規劃多久的投資期
間？(1) 21 年以上 (2) 11-20 年 (3) 5-10 年 (4) 2-5 年 (5) 1 年以內
4. 您有興趣瞭解更多的投資知識嗎？(1) 完全沒興趣 (2) 沒有興趣
(3) 普通 (4) 有興趣 (5) 非常有興趣

5. 下列投資工具的風險係由低至高，請問您最常使用的投資工具為
何？(1) 銀行存款 (2) 債券 (3) 基金 (4) 股票 (5) 衍生性金融商
品
6. 請問在您的投資組合中，當某支股票虧損達多少時，您會選擇全部
賣出該支股票？(1) 5%以下 (2) 6-10% (3) 11-15% (4) 16-20% (5)
21%以上
7. 您瞭解風險及報酬是相對的，並願意為了獲得較高的報酬而承擔較
高的風險嗎？(1) 非常不願意 (2) 不願意 (3) 普通 (4) 願意 (5)
非常願意
8. 依您目前的所得及資產狀況，您認為可以應付未來退休後的經濟需
求嗎？(1) 絕對不可以 (2) 不可以 (3) 無法確定 (4) 可以 (5) 絕
對可以分數計算：選 (1) 1 分；選 (2) 2 分；選 (3) 3 分；選 (4) 4
分；選 (5) 5 分。

(1) 8 分~20 分保守型：屬於風險承受度較低的投資人。
(2) 21 分~30 分穩健型：屬於風險承受度中等的投資人。
(3) 31 分~40 分積極型：屬於風險承受度較高的投資人。

209