Page 222 - 讓你的理財更保險

1. 基金公司的國際投資經驗

篩選基金公司除評估基金公司的成立時間外，相對

公司的投資團隊所累積的國際投資經驗也很重要，畢竟
基金公司的操作風格會影響該基金的風險屬性。例如：

喜愛重壓單一個股的基金，甚至容許融資的基金，其績
效波動性將高於每檔持股平均不超過 5%的基金。喜愛重

壓某單一個股的基金在多頭時，其績效往往會優於同類
型的基金，但當行情出現反轉時，基金績效下跌的速度
也會比同類型基金快。其投資經驗也可從這家公司某幾

檔基金過去報酬率看出端倪，儘管報酬率不是選擇基金
的唯一條件，但仍具有一定的參考價值。

2. 基金公司的招牌基金

國外知名的基金公司都有自己的招牌基金，或是當

時推薦的主打基金，這些基金之所以會被本身的基金公
司列為首選推薦，主因是該檔基金的績效穩健及長期獲

利機會高。因此，如果不懂得如何選基金，不妨選擇基
金公司的招牌基金。

3. 基金檔數及類型是否多元化

想要充分分散風險，基金檔數多寡也是考量點之
一，建議選擇至少要包含 5 家基金公司產品，起碼有 30

檔基金可供選擇的保單；另外，基金類型至少包含 3 種
以上。所謂基金類型是指基金投資的標的、區域、市場

及幣別，也就是屬於基金本身的身家背景，例如投資債

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