Page 74 - 銀行授信實務個案精選
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研訓商銀辦理團體消貸性貸款案件,因徵審作業未確實依該行內
部規定,辦理徵信作業,並查證客戶還款財源及個人信用資料,而遭
以偽造證件詐取貸款資金,徵審作業欠嚴謹,如下表:
借戶 假冒任職之機
分行別 申貸項目 貸放金額 現欠金額 初貸日 訖息日
名稱 關名稱及職稱
東埔 公教人員 行政院○○
王○哲 800, 00 800,000 93.4.7 93.6.7
分行 小額貸款 研究所技術員
小港 優利貸 ○○醫院
陳○照 1,500,000 1,469,508 92.5.22 92.7.22
分行 小額貸款 整形外科醫師
台中 優利貸 ○○醫院
章○禹 500,000 489,786 94.5.22 94.7.22
分行 小額貸款 行政助理
小港 優利 ○○醫院
葉○科 500,000 483,223 97.5.4 97.8.4
分行 小額貸款 行政人員
新港 優利貸 ○○醫院
李○楠 500,00 73,433 94.5.4 94.10.4
分行 小額貸款 助理司機
永康 公教人員 經濟部○○署
吳○發 800,000 800,000 98.9.7 98.9.7
分行 小額貸款 ○○局工程員
南灣 公教人員 經濟部○○署
陳○安 800,000 800,000 99.9.14 99.9.14
分行 小額貸款 ○○局工程員
本案例銀行、機關 (構) 團體與借款戶間之申貸作業,尚有
下列情境須進一步解析: