Page 82 - 金融消費者保護法與評議案例解析

76 第二篇 金融消費者保護法內容之介紹

7. 黃金及貴金屬業務。
8. 受託買賣非集中市場交易且具衍生性商品性質之外國有價證券
業務。

9. 證券商營業處所經營衍生性金融商品及槓桿交易商經營槓桿保
證金契約交易業務。

10.證券投資信託基金及境外基金。
11.期貨信託基金。

12.全權委託投資業務。
13.全權委託期貨交易業務。

14.投資型保險業務。
六、金融服務業提供金融商品或服務，應按金融商品或服務之性質，

於公開說明書、投資說明書、商品說明書、風險預告書、客戶須
知、約定書、申請書或契約等說明文件，或經由雙方同意之網際

網路或其他約定方式，說明及揭露上述第 3 及 4 點之重要內容及
風險，並以顯著字體或方式表達。
七、金融服務業依法令規定，得以電話行銷，提供金融商品或服務並

採取線上成交者，其應說明或揭露事項，得由電話行銷人員以電
話說明方式為之。例如：電話行銷保險商品時，相關保險契約之

重要內容及風險，得由電話行銷人員以電話說明方式為之。
八、金融服務業向金融消費者說明重要內容及揭露風險時，應留存相
關資料；依其他法令規定應錄音錄影者，並應依其規定辦理。目

前實務為避免日後雙方對於有無說明重要內容及揭露風險發生爭
議，多請金融消費者於相關說明書類上簽名，並將該書類留存於

檔案中，以利日後舉證。惟以電話行銷提供金融商品或服務並採
取線上成交者，則改以錄音方式，留存向金融消費者說明重要內

容及揭露風險之紀錄。