Page 69 - 金融消費者保護法與評議案例解析

第二章 金融消費者之保護 63

日後再發生類似紛爭，筆者建議：相關資料之內容及分
析結果，宜由金融消費者簽名較為妥當。

3. 評估金融消費者投資能力：除參考前款資料外，並應綜
合考量下列資料，以評估金融消費者之投資能力：
(1) 金融消費者資金操作狀況及專業能力。

(2) 金融消費者之投資屬性、對風險之瞭解及風險承受度。
(3) 金融消費者服務之合適性，合適之投資建議範圍。

(三) 提供金融商品或服務前，應依各類金融商品或服務之特性，
評估金融商品或服務對金融消費者之適合度；銀行業並應

設立商品審查小組，對所提供投資型金融商品進行上架前
審查。前述金融商品或服務適合度之內容，至少應包括金

融消費者風險承受等級及金融商品或服務風險等級之分
類，以確認金融消費者足以承擔該金融商品或服務之相關
風險。

(四) 金融服務業於兼營證券期貨業務、擔任基金銷售機構、或受
境外基金機構委任於國內辦理私募時，應遵守上述規定。

六、保險業提供金融消費者訂立保險契約或相關服務時之特別規定：
(一) 應充分瞭解之金融消費者資料，其內容至少應包括下列事

項：
1. 金融消費者基本資料：至少應包括姓名、性別、出生年
月日、身分證字號及聯絡方式；金融消費者為法人時，

為法人之名稱、代表人、地址、聯絡電話等。
(1) 要保人及被保險人之基本資料。

(2) 要保人與被保險人及被保險人與受益人之關係。
(3) 其他主管機關規定之基本資料。

2. 接受金融消費者原則：應訂定金融消費者投保之條件。