Page 72 - 金融消費者保護法與評議案例解析

66 第二篇 金融消費者保護法內容之介紹

※客戶 KYC 表範例

個人貸款客戶KYC表 (KNOW YOUR CUSTOMER)

客戶填答方式

智識：□識字 (自填) □不識字 (填答方式：□協同人代填答；關係：□經辦詢答)

語言：□國語 □閩南語 □客家語 □原住民語言 □英文 □其他__________

貸款需求

預計申請金額及期限：新台幣__________萬元；期間：__________年
借款用途：□新購屋 □購屋轉貸 □修繕貸款 □家庭生活支出 □理財投資用途

客戶基本資料 (如為未成年人請依其基本資料填答或由法定代理人填答)
姓名：___________________ 身分證字號：____________________
年齡：_________歲

票債信狀況

票據帳戶使用狀況：□未開立帳戶 □正常 □一年內有退補紀錄
□退票未註銷張數：_____ □拒絕往來戶

銀行貸款狀況：□無借款 □履約正常 □偶有遲延，目前正常 □尚無法正常履約
□催收戶
信用卡使用狀況：□未申請 □每期全額繳清 □使用循環信用□自行停卡不用

□強制停卡中