Page 68 - 金融消費者保護法與評議案例解析

62 第二篇 金融消費者保護法內容之介紹

以財務規劃或資產負債配置為目的，受託投資國內外有
價證券、短期票券或結構型商品。
3. 信託業運用信託財產於黃金或衍生性金融商品。

4. 共同信託基金業務。
5. 信託資金集合管理運用帳戶業務。

6. 銀行與客戶承作之衍生性金融商品及結構型商品業務。
7. 黃金及貴金屬業務。

8. 受託買賣非集中市場交易且具衍生性商品性質之外國有
價證券業務。

9. 證券商營業處所經營衍生性金融商品及槓桿交易商經營
槓桿保證金契約交易業務。
10.證券投資信託基金及境外基金。

11.期貨信託基金。
12.全權委託投資業務。

13.全權委託期貨交易業務。
(二) 應充分瞭解之金融消費者相關資料，其內容至少應包括下列

事項：
1. 接受金融消費者原則：應訂定金融消費者往來之條件。

2. 瞭解金融消費者審查原則：應訂定瞭解金融消費者審查
作業程序，及留存之基本資料，包括金融消費者之身
分、財務背景、所得與資金來源、風險偏好、過往投資

經驗及簽訂契約目的與需求等。該資料之內容及分析結
果，應經金融消費者以簽名、蓋用原留印鑑或其他雙方

同意之方式確認；修正時，亦同。然實務上發生多起該
資料之內容及分析結果僅留原留印鑑，而遭金融消費者

日後指稱係遭銀行人員盜蓋之爭議事件。因此，為避免