Page 223 - 金融消費者保護法與評議案例解析

附錄 八 217

年令所定之條件，例外屬金保法第 4 條 1 項但書所列之「專業
投資機構」及「符合一定財力或專業能力之自然人或法人」，
則非屬金保法所稱之金融消費者。
(三) 另「金融服務業從事廣告業務招攬及營業促銷活動辦法」第 4
條第 3 款規定，金融服務業從事廣告、業務招攬及營業促銷活

動時，應以中文表達並力求淺顯易懂，必要時得附註原文。
「金融服務業提供金融商品或服務前說明契約重要內容及揭露
風險辦法」第 3 條第 3 款規定，金融服務業說明金融商品或服
務契約之重要內容及揭露風險，銷售文件之用語應以中文表
達，並力求淺顯易懂，必要時得附註原文。如金融服務業從事
廣告、業務招攬及營業促銷活動或提供銷售文件之對象為「境
外華僑及外國人」，依前開規定，必要時得附註原文，適用上

應無窒礙之處。
三、有關委託全權委託保管機構保管投資資產之自然人客戶，得否於符
合一定條件下申請為專業客戶一節，由於證券投資信託事業證券投
資顧問事業經營全權委託投資業務管理辦法並未就客戶訂有區分渠
等為專業投資人 (專業客戶) 及非專業投資人 (非專業客戶) 之規
定，且金保法第 4 條第 1 項但書第 2 款所稱「符合一定財力或專業
能力之自然人」，依前揭本會 100 年令第 4 點規定各款列舉之法令
規章，無包含證券投資信託事業證券投資顧問事業經營全權委託投
資業務管理辦法，故委託全權委託保管機構保管投資資產之自然人

客戶非屬前揭本會 100 年令第 4 點規定「符合一定財力或專業能力
之自然人」，仍屬金保法第 4 條所稱金融消費者。