Page 208 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典

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好 ，在市 況 惡 化下 出 現非 理 性 行為與 情 緒 判斷 ，嚴重影

響投資 績 效。
最後，提醒理財業務同仁，在 持 續 客戶關係 維 護 的 過
程 ，定 期 檢 視 客戶資產 組 合、不 時 提醒客戶 遵守 基本投
資 規則 方 ， 協助 專 業理財 處 理 每 個行 情波 動的 情 緒 問題， 做 一
客戶
個全
位 的
顧 問。

第五節 保險、信託及稅務規劃

壹、保險

依 據 保 險法 第 13 條 ， 保 險的 種類 主要分為財產 保 險與人
身保 險 兩大類 ，本 文以 產 品 業務需求 量 最 大之 人 身保 險為主 軸

進 行 介紹 。如 欲 將 無 形 的 保 險 商品 成功 地 行 銷 到客戶的手中，
必須 有效 地 喚起 客戶的全 面 保 險需求。何 謂 全 面 的 保 險需求
呢

專
協助
是
識 ？即 進 客戶會因為對 保 險需求，而理 未 來 的不 確 定或不 工 作 安 全 感 而提 客戶將這些不 高 風險的 意
的
而產生
則
，
確 定與不 安 全 感 具 體 化 與數 字 化 ， 透過 保 險 規劃降低 客戶對 未
來 的不 確 定 性 與不 安 。
定與不
體
量化
客戶的不
先 我們由 如何 具 險 種類 與 保障 範圍 確 談 起 ： 安 全 感 ，是本 章 重 點 ， 首
保
人 身保 險可分為人 壽保 險、 傷害保 險、醫 療保 險與年金 保
險及 其 他保 險 等類別 ：