Page 213 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典
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ch.4 學習專業投資技能 199
發生意外,這 些 支出都還要持續支付
的,因此 你 的責任金額總計為 1,200 多
萬元。
可 運 用 以上都是客戶應有的家庭責任, 看 起來
生活費 很多,但 毋 需 擔心 ,其 實 已有準備。
壽 險保障 請問是否有 投 保保險呢?是 壽 險還是意
外險?總額中要 扣掉 意外險,因 根據 保
險 理賠統 計,死亡的 七 個人中 只 有一個
是因為意外。請問目前 壽 險的保障有多
少呢?
團 保 公司 是否有 幫員工投 保 團體 保險呢?金
額是多少?
勞 保保障 若是 本身 有 投 保 勞 保,還會有一筆 勞 保
的死亡給付 35 個月。
現金 請問目前有多少現金 ( 定存 ) 是 放 在 銀 行
中可 隨 時 動 用的?
股票 、債 券 、 請問是否有進行 投 資呢?是 投 資何 種商
基 金 品 呢?目前的 淨值 或 價值 有多少呢?
其他資金 是否還有其他沒有計算到的 投 資呢?
由此 看 出, 你 已準備 370 多萬元,因
此, 你 的家庭責任 尚 有 864 萬元的風險
缺口!