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ch.4 學習專業投資技能 143

Lipper Leaders 基金 評 比 主要有 三個 指 標 ： 總 回 報 率

( 要 馬 兒 好 ) 、保本 率 ( 要 馬 兒 不 吃草 ) 及穩 定 報酬 率
( 還 要 馬 兒 一 直 跑 ) 還 有 費 用。
◎ 保本 率 ：保本 度 用 來 審 核 基金在市場 下 滑 時，是 否
比 同一資產類 型 中的 其他 基金有 較好 的保本能 力 。

穩
◎
率
比其他 健 報酬 同類 率 ：穩 健 報酬 率 用 來 評 估 基金是 否 能提供
型 基金更穩
的報酬
。
定
◎ 總 報 率 ： 總 報酬用 來 評 鑑 基金過 去三年 、五 年 、 十
年 及成 立 以 來 的過 去歷 史 績 效。
以 月 資 料 分 別 按 照 三年 、五 年 、 十 年 和 整 體 的 表現 開
始 計算。
根 據 Lipper Leaders 上 述 三個 評 估 標 準 ，計算 每只 基
金的等 權 平 均數 ， 繼 而將同類基金以 百 分 位 數 排 名 。

最 後可以 找 出 總 回 報 率 、保本 率 、穩 定 報酬 率都 是
Lipper Leaders Scope 等 級 的基金