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ch.4 學習專業投資技能 133
5. 產業 型 基金:投資 標 的是以 個別 產業的 股票 為主, 常 見
的分類包括各 項科 技產業、公用 事 業、 天 然 資 源 、 房 地
產業,甚至專 注 於 礦 產及 農 業等, 但 基金的 波動性 遠 高
於 股 市 大 盤 指 數 。
6. 可 轉 換 公 司 債 基金:投資 標 的為可 轉 換 公 司 債 ,可 轉 換
公 司 債 為公 司 債 的一種,是一種 附 有可 轉 換 成發行公 司
股票 的 債券 , 當股 市 低 迷 時,可享有 債券 的固 定 利 息 收
依當初
入;
約
則
可
成 股票 當股 ,具備「進可 市 很 好 時, 攻 、 退 可 守 」的 定 的 轉 換 條件, 轉 換
特
色 。
(七)依投資區域區分
1. 單一 國 家 型 基金:以 特 定國 家 為投資目 標 ,如 美國 基
金、 日 本、 韓 國 及台灣等,此種基金風險 較 區 域型 基金
為高, 但 仍 可分 散 投資於 個別 產業的風險。
2. 區 域型 基金:以 特 定地 區 為投資目 標 ,如 新 興 市場、 歐
洲 基金,或 特 定新 興 市場如 東協 、 拉丁 美 洲 及 東歐 等 區
域 ,此種基金可以 減少 投資單一 國 家 的風險。
3. 全 球 型 基金:投資 標 的 遍 及 世界 各金融市 埸 , 因 為一 般
投資組合會參考 全 球 指 數 ,而 歐 美 等 大國 整 體 市值 較
大 , 因 此 全 球 型 會以 歐 美 等主要金融市 埸 佔 較大 投資 比
例,此種基金 最 具分 散 風險的 特 色 。
(八)依投資屬性區分
1. 積極 型 基金:此種基金的投資 方 針 在於 獲 得 長期 的資本
增值,故多投資於具成 長 潛 力 公 司 的 股票 , 這些股票價