Page 146 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典
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用,投資人並不需要 額外支 付 , 這 筆 費 用會 每天 由 基金的資產
中 自 動 扣 除。基金管理 費 會 因 基金類 型 不同而有不同的 費率 ,
以 國內債券型 基金而 言 ,基金管理 費 每 年 約 為 0.3 至 0.4 % ;
股票型 基金管理 費 通 常較 高, 約 為 1.5 % 至 1.75 % 之 間 ; 海 外
債券
司
海
基金
基金管理
基金公 % 左右 發行的 ,而 股票 外 基金在 收費 1.5 略 高, 2 % 之 間 。 費率 通 常 在
至
%
0.75
(六)依投資標的區分
1. 股票型 基金:以 股票 為主要投資 標 的, 針 對開 放 式的 股
票型 基金,經理人會保 留 部 分資金投資於高 流 動性 的金
融工具 上 ,以 支 付 基金 贖 回 。 就 長期 投資而 言 , 股票 投
資報酬 率 高於 其他 類 型 , 因 此 流 通的基金 數 目 常 居 各類
型 基金之 冠 。
2. 債券型 基金:投資 標 的為 債券 , 利 息 收 入為 其 主要的 收
益來 源 , 匯 兌 的變化以及 債券 市場 價 格 的 波動 , 也 會 影
響 整 個 基金的投資報酬 率 。
3. 貨幣 市場基金:投資 標 的為 流 動性 極 佳 的 貨幣 市場 商
品 ,如 短天 期 的存 款 、 國 庫 券 ( 到期 日低 於一 年 ) 、銀行
商 業 票 據 (commercial paper) 、銀行 承兌 和 大 企業發行的
短天
投資工具。 期 孳 息工具,一 般 被視 為保本、保息、高 流 動性 的
指
4.
根
基金:
個股
重, 數型 來 決 定該 基金投資組合中 據 所 選定 指 數內 的 採樣股票 和 比 成分 和 比
重,以求
的成分
基金淨值的 漲跌 和 指 數 的 漲跌 盡 量 相同, 屬 被 動型 管
理, 因 此,管理 費 低 於同 型 的一 般 基金。