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ch.4 學習專業投資技能 131

海外共同基金 (Off-shore fund) ：

1. 註冊 在 國內 以 外地 區 基金，如開 曼 群 島 等 租 稅 天 堂 者。
2. 3. 基金投資包含 計 價 。 全 球 各 地 區 及各產業市場。

外 幣

（五）依收費標準區分

甲、投資人支付之基金申購 / 贖回 / 轉換手續費
A 股 B 股
C 股

( 手續費前收型 ) ( 手續費後收型 )
前收手續費 1.5 ％ ~ 3 ％ 0 0
基金管理費 1.5 ％ 1.5 ％ 1.5 ％
股票型：第一年到第
股票型：第一
4
四年
％、
％、
2
3
年 1 ％，第二
基金贖回費用 ％、 1 ％，第五年起 0
年起 0 ％
( 遞延贖回費 0 ％
債券型：第一
用 ) 債券型：第一年到第
三年 3 ％、 2 ％、 1 年 1 ％，第二
年起 0 ％
％，第四年起 0 ％
基金管銷費 0.75 ％～ 1 ％ 1.50 ％
0
0 0
0.50

％
基金轉換費
說明：
(1) 以投資的角度而言， B 股及 C 股看似可以 100 ％完全投資，然在基金管銷費用
部分，因為每年都會收取固定費用，所以 理論上看似長期投資較為划算，其實
不然。
(2) 此外，常見 A2 、 B2 或 AT 、 BT ， A 、 B 表示前收及後收，而 T 表示月配息， 2
表示不配息。所以， AT 表示前收月配息。

乙、基金公司收取之基金管理費
基金公 支 司 收 入 來 源 主要 ， 做 為投資、 費 (Management Fee) 運 和 管理之用的 ，
來
自 於管理
費
給
付
是投資人
營
司
基金公