Page 322 - 中國大陸保險法規彙編

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關於進一步加強投資連結保險銷售管理的通知

保監發［2009］10 號

各保監局，各壽險公司、健康險公司、養老險公司:

為加強風險防範，完善投資連結保險銷售管理，切實保護投保人和被
保險人的利益，現就有關事項通知如下：

一、保險公司要高度重視對投資連結保險銷售的管理工作，確保通過合格
的銷售人員，經由合適的銷售管道，將投資連結保險銷售給具有相應

風險承受能力的客戶人群。
二、保險公司委託銀行代理銷售投資連結保險的，應嚴格限制在銀行理財

中心和理財櫃銷售，不得通過銀行儲蓄櫃檯銷售投資連結保險。
三、投資連結保險銷售人員必須擁有資格證書，且應至少擁有 1 年壽險銷

售經驗，並無不良記錄。

四、投資連結保險銷售人員應接受不少於 40 個小時的專項培訓。保險公司
應將相關培訓材料報當地保監局備案。
五、保險公司在銀行管道銷售投資連結保險，其新單躉交保費不得低於人

民幣 3 萬元。

六、保險公司應建立風險測評制度。投資連結保險銷售人員需與客戶共同
完成對客戶財務狀況、投資經驗、投保目的，以及對相關風險的認知
和承受能力的分析，評估客戶是否適合購買所推介的投資連結保險產

品，並將評估意見告知客戶，雙方簽字確認。如果客戶評估報告認為

該客戶不適宜購買，但客戶仍然要求購買的，保險公司應以專門檔列
明保險公司意見、客戶意願和其他需要說明的必要事項，雙方簽字認
可。