Page 608 - 中國金融法

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為止，共有 115 家基金 代銷 機構，其中有 32 家為 商業銀行、 82 家為證券公
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司、 1 家證券投資 諮詢 機構，目前 尚無專業基金 銷售機構 。固然，證券公
司於 代銷 機構之 數 量 上 佔 優勢，然而，根據相關資 料顯 示 ，對一般的基金
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公司 來說 ， 銀行所 銷 售的基金 份額 大約 能夠 佔到其 總銷 量 的 90% 左右 ，
由 此觀 之， 銀 行於基金 代銷 上 處 於幾 乎 獨 占 之 態 勢， 造 成基金公司 與 銀 行
間 之地 位 不 平 等，不 僅 弱 化基金公司之 議 價 能 力 ，亦 令 人對於基金公司是
否 可 肩 負起監 督 代銷 機構之 責 產生 疑 問 。因 此 ，基金公司亦將 拓寬 基金 銷
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售管道至中小型券 商當作 日後應 加強之重點 。
募說明書
、基金合同
及其他有關 基金管理人應當在基金 文件 。 招 募 說明書 份額發 、基金合同及其他有關 售的 3 日前公 布招 檔 的內 容 應當 真 實、
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準確 、 完整 。 此外 ，對基金募集所進行的 宣 傳 推 介 活動 ，應當 符 合有關
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法律、行政法規的規定，不得有 下列行為 ：(1) 虛假 記載、誤導性陳述或
重大遺漏 ；(2) 對證券投資業 績進行 預測；(3) 違規承諾收益或 承擔損失； (4)
詆毀 其他基金管理人、基金 託管人或基金 份額發 售機構； (5) 其他中國證 監
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會規定 禁止 的行為 。

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資料來源：中國證券 監督 管理 委員會 基金部， .cn/p .csrc.gov .cn/SuniT/www http://big5.csrc.gov
ub/newsite/jjb/jjtzzyd/200912/t20091210_174194.htm( 最後瀏覽日： 2010/02/16) 。
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參閱「 新基金 銷售角力：銀行 獨占九成」，2009 年 12 月 14 日，資料來源： 騰訊網， /f http: /
inance.qq.com/a/20091214/000325.htm ( 最後瀏覽日： 2010/02/16) 。
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參閱「券商 悄然成 為生力 軍」，2009 年 12 月 14 日，資料來源：中國基金網， .cn http://www
fund.cn/news/news/2009/12 /14/220091214139936.html ( 最後瀏覽日： 2010/02/16) ；「基金公司
積極拓展 券商 代銷 渠道 」，2009 年 12 月 13 日，資料來源： 騰訊網， http://finance.qq.com/a/
20091214/004856.htm ( 最後瀏覽日： 2010/02/16) 。
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參閱《中華人民共和國證券投資基金法》第 42 條第 1 項及第 2 項。
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參閱《中華人民共和國證券投資基金法》第 42 條第 3 項。
117 如《證券投資基金 銷售管理辦法》第 19 條，規定基金 宣傳推介材 料除不得有證券投資基
金法第 42 條第 3 項所規定之 情況 ，尚不得有 誇大或者 片面宣傳 基金， 違規使用安全 、保
證、 承諾 、保險 、避險、有 保障 、高 收益、無風險 等可 能使 投資人認為 沒有風險 的詞語及
登載單位 或者 個人的 推薦性文字 。