Page 148 - 中國大陸銀行業監理及相關法規
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第七節 反洗錢政策與銀行業監理
反洗錢 對 維 護 金融 體 系的穩 健 運 行， 維 護 社 會 公 正 和市場 競 爭 ， 打 擊
腐 敗 等經 濟 犯罪 具 有十分 重 要的 意 義 。
洗錢 是 嚴重 的經 濟 犯罪 行為， 不僅 破壞 經 濟活動 的 公 平 公 正原 則 及 市
場 經 濟 有 序競 爭 ， 損 害 金融機構的 聲 譽 和 正常 運 行， 威脅 金融 體 系的 安 全
穩定，而 且洗錢活動 與 販毒 、 走私 、 恐 怖 活動 、 貪污 腐 敗 和 逃 稅 漏 稅等 嚴
重 刑 事 犯罪 相 連 ，已對一 個 國 家 的政 治 穩定、 社 會 安 定、經 濟 安 全 以及國
際 政 治 經 濟體 系的 安 全 構成 嚴重 威脅 。
911 事 件 之後，國 際社 會加深了對 洗錢 犯罪危害 的認識，並 把打 擊資
助 恐 怖 活動 也 納 入 打 擊 洗錢 犯罪 的總 體 框 架 中。
針對國內與國 際 上， 反洗錢和打 擊 恐 怖 主 義活動 所面 臨 的 形 勢，中國
大陸自 2003 年 起 ，陸 續 展開 反洗錢 的政策，並於 2003 年 1 月 3 日 由中國
反洗錢
人 民 銀行發 取代 布 《金融機構 至 2006 年 第四 季 ，積極從法規 ( 該 規定自 建制 、組織機構、 1 月 1 日 起 度 建
年
由 新
規定》
2007
)
。
制
的規定
強化
工作，
監理以及參與國
設、
反洗錢
反洗錢
刑 法》
除了一系列的 機 制 大 致 建 構 完 成。 際 合 作等方面，加 強反洗錢 2006 年 修 訂《 到 了 2007 191 年， 條
法規之外，大陸也在
的 「洗錢 罪 」 與 312 條 的 「 窩 藏 罪 」 ， 將洗錢 行為 刑 罰 化 ，以 符合 國 際情
況 。
一、大陸反洗錢政策的進展
2003 年 1 月 ，中國人 民 銀行 頒 布 了《金融機構 反洗錢 規定》、《人 民
