Page 313 - 銀行委外業務之監理與管理

Chapter 11 我對銀行作業與服務委外的監理與管理
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有關信用卡發卡業務的行銷與 (1) 車 輛 貸款業務的行銷、貸 放 作業

管理、及服務 諮詢 作業， (2) 消 費 性貸款行銷， (3) 房屋 貸款行銷業務，
及 (4) 應 收債 權之 催收 作業等， 不 得 複 委託。

三、銀行應訂定委外內部作業規範

之委外內部作業規範辦理業務委外，委外內

部作業規範應 銀行除應依 載 董 事會核 准 : (1) 指 定專 責單位 及其 職 權規範， (2) 委外
明事項包括
事項範圍， (3) 客戶權益保障的內部作業及程序， (4) 風險管理原則及作

業程序， (5) 內部控制原則及作業程序，及 (6) 其他委外作業事項及程
序。本 小 節除 (2) 及 (6) 不 予介紹外， 餘茲詳述 如下。

（一）專責單位及其職權規範

銀行委外內部作業規範應 具 體規範專 責單位必須 :
1. 訂定委外內部作業規範等控管委外所應 執 行事項；

2. 訂定並 執 行 遴選受 委託機構之作業辦法，並據以實地查核 受 委託
機構辦理委外事項之能 力 及資 格 條 件 ，且應 注意 委外事項 係受 委託機構
合法得以辦理之營業項目；

3. 督 導受 委託機構內部控制及內部 稽 核制度之建立及 執 行；
4. 定 期 檢 視 與 稽 核委外作業與服務，就委外事項涉及客戶權益保

障、風險管理、及內部控制作業的監督定 期評估 檢 討 ，確保委外作業與
服務之法令 遵循 及內部控制成效，並將 結果 定 期呈報董 事會或外國銀行

在台分行之
總
5. 專 責單位 行 授 權人員；及 期至財 團法人金融 聯 合 徵 信中 心 所建 置受 委託機構
應定
暨 員 工登 錄 系統 查 詢 相關資料，並 留存 查 詢紀 錄 備 查，以作為銀行作業
與服務委外 執 行本 身 內部控制制度及管理督 導受 委託機構建立內部控制
制度的一 環 。