Page 211 - 銀行委外業務之監理與管理

Chapter 7 美國銀行作業與服務委外的管理
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（二十三）法令遵循與監理機關的監督

銀行應該通知委外供應者為銀行執行的委外作業與服務必須 受 監理

機關的檢查及監理，而通知的 方 式 可以是以契約 條款 或 書 信 通知， 最好
確保委外契約中，有委外供應者及其提供的作業與服務將 遵循 監理機關
違
規定
委外供應者
及
表述 及原則的 協議 同意 ，且不會有 提供 精 確的委外服務 反 監理機關法 形 式 令 的 措施 等報 。契約 告 資訊，並能 條款 也應
質
品
將其即時地提供 予 監理機關。銀行於 辦 理作業與服務委 託他 人處理時，
即應於契約中 明 訂銀行委外作業與服務處理 情 形 必須 受 監理機關的監理
檢查。

（二十四）其他

銀行自行 依 業務狀況所需之其 他 額外要求。

二、有助契約審視的管理原則

契約 審 視的管理除了前 述注意 契約 各條款 的訂 定 外，美國有關監理

機關也提 出 有 助 於契約 審 視的重要 細節 供銀行與委外供應者簽訂契約時
參
利
不 考，例如，契約年 誘 因等。 限 、資訊會 議 (information meeting) 、訂 價 方 法、
銀行之簽約

（一）美國聯邦存款保險公司有助契約審視的管理原則

美國聯邦 存款 保險 公司 (FDIC ， 2001b) 認為下列 諸點 在委外契約

協 商 及契約 最 後 獲得 認可的階 段 是有 幫 助 的 :
一般
比照
慣
業
反
間 。期 1. 間 較 短 將可 企 使 銀行 例，資訊技術契約一般都 應 產 業技術 進步 的 步調 設定 。 3 到 5 年的契約期
2. 當契約訂 價 可 再 依 每一委外作業與服務 種類 ( 例如， 工 作 場 所、