Page 108 - 銀行委外業務之監理與管理

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3. 銀行應確 保 其有能力調閱所有委外供應者與處理委外業務有關的

帳冊 、 紀錄 、 憑證 、及資訊。
4. 契約應訂定銀行對委外供應者將作持續性的監 督 與 評估 ，以確 保
必 要 時 能對其立 即採取必 要的 改正措施 。

契約
終止條款
者並應於契約中訂定將 5. 必 要 時 ，應 包含 允 許委外處理的作業與服務 及可 終止 契約的 移轉 最短時限條款 ， 後
至其他委外供應
者或 併入 銀行 內自 行處理。這 樣 的 條款 應 包括 委外供應者 無 法履行契約
或委外供應者本 身遭逢巨 變的 情況 ， 且清楚 訂定在 終止 契約 後 ， 相 關 智

慧財產權 所有 權 的 歸 屬， 包括 將 客戶 資訊 移轉 至銀行本 身內 及契約 終止
後
其他持續
6. 對委外安排中 具 有效力的責任。 獨特 的重 大 議題應審慎處理。 例 如，當委外供應者
位 於 海 外 時 ，委外契約應 涵蓋 選擇適用何地管 轄 法令的 條款 ，以及所依
據 的 協 定 和 司法管 轄權 ，以作為 雙方 有 爭 議 時 提供 判決 之 特 定管 轄權 法

律 的依 據 。

或
情
理作業與服務的 7. 必 要 時 ，契約應 情況 。在適當 涵蓋 委外供應者可否 形下，委外供應者 再轉包全部 利 用 轉包商 部 分受委 提供銀行 託 處
全部 或 部 分受 託 作業與服務，應 取 得銀行的 同意 。當委外供應者將原受

託 的委外作業與服務 再 行委 託 其他供應者處理 時 ，契約應提供銀行對 此
等其他供應者 具 有 同 等風險 控 管的能力。

原則 6: 銀行與委外供應者應訂定緊急應變計畫並維護之，包括災害復
原計畫及定期測試備援設施。

銀行應 採取 適當的 措施 ，以提 早評估 及處理委外供應者可能引 起 的

作業與服務中 斷 或其他 問 題， 該措施 主要 包括 對委外供應者緊急應變計
彼此間
畫的
於委外供應者 評估 、銀行與委外供應者 未 能履行契約 時 的緊急應變計畫。 緊急應變計畫的 協 調、及銀行本 身

委外供應者 若 一 再 發 生 履約上的 問 題， 若再 加上銀行 欠缺 緊急應變
計畫，則可能導致 非預期 的 信 用 暴 險、 財 務 損失 、 錯失商 機、及 信譽 與