Page 106 - 銀行委外業務之監理與管理

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3. 銀行委外作業與服務在遵循金融法令 制度 與 順 應法令 制度改 變上

的能力為何 ；
4. 委外成本 控制；
5. 銀行委外作業與服務與其他 未 委外作業與服務之 間 的依 存度；

7. 6. 銀行與委外供應者之 間 的 附 屬關係或其他關係 ；
委外供應者受法規規範的
；
形
情
8. 必 要 時 ， 必須 選擇另一委外供應者或將作業與服務委外 改 由安排
至銀行 內 作業與服務的 困難度 與所 需時間 多 寡；
9. 委外作業與服務安排的複雜性， 例 如，對多家委外供應者 相互合
執
控
委外
作
10. 行 全程 資 料保護 解決方案 、資訊安 的風險 全 性、及其他風險 管能力 ； 及 ( 如可能因委外供應者的
所在地 區而 受 到 不 利 的 影響 ) 。因 此 ，當在母國以外的地 區 進行 和 管理委
外安排 時 ，應由 特 定的風險管理 專 業人員 評估 國家風險或 相 關風險 ( 例

如，當地的 政 治或法 律情況 ) 。

督
控制
，也應訂有處理
件時
，所應
持續性監 綜言 之， 及 廣泛 的委外風險管理計畫應對所有委外安排的 程序 以指導當發 生特 定事 相 關 層面 作
採取 的 改正措施 。
原則 3: 銀行應確信委外契約除不會損害其對客戶與監理機關履行義務
的責任外，也不會妨礙監理機關的有效監理。

委外作業與服務的安排不應 影響客戶 對銀行可主 張 的 權利 ， 包括客

戶 依 據相 關法令要求適當 賠償 的能力。委外的安排也不應 損 及監理機關
對銀行進行監理的能力。

原則 4: 銀行在選擇委外之技術與勞務委外供應者時應審慎以對。

銀行應訂定委外管理準則， 使 其得以在 評估 及 遴 選技術與勞務委外

供應者 時 ，能有效 評估 其 執 行受 託 作業與服務的技術與能力， 同時評估
與委外有關的 潛 在風險因 素 。適當的委外供應者 評 選作業應 包括 :