Page 465 - 抓住信用的價值與風險-銀行信用貸款的價值衡量與迷思

l. 編造外資將參與生產，而以尚缺之資金缺口，申請銀行貸款挹注。
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犯罪者以假外資偽造投資文件，或以假外資匯入訂金佯裝外資參與
信用貸款洗錢
公司營運；並以公司擴大經營規模的資金缺口，騙取銀行給予融資。

2. 使用虛假買賣契約，騙取銀行週轉金貸款。

犯罪者偽造或使用虛假進、出口合約或其他短期內可回收高獲利契
約，騙取銀行貸款；如偽造國外開來進口訂單或確認函，而以購料生產

需求，申請銀行融資予購料貸款，待資金獲准核撥後即逃之夭夭。

3. 使用虛假證明文件，詐騙銀行貸款。

提供偽造之集團擔保函、存款餘額證明、外商銀行轉開信用狀等文

件，向銀行申請進口或出口資金融通，以套取銀行貸款資金。

4. 使用虛假的所有權證明以為擔保，騙取銀行貸款。

使用虛假的不動產或動產（如：汽車、機器、設備等）產權文件，

以騙取銀行房屋貸款、汽車貸款或設備抵押貸款。

5. 其他詐騙銀行貸款方式

偽造公務機關開立之工程承攬契約，以騙取銀行工程週轉金貸款；

或提供古董、珠寶、藝術品膺品為擔保，以騙取銀行貸款。

至於犯罪者以虛假事實或擔保品申請銀行貸款後，其詐騙得來資金的

可能使用去向：

(1) 轉換他國貨幣、金飾或條塊，以攜帶潛逃國外，或偷渡出境。

(2) 資金揮霍歹盡，或償還民間借貸，或資助黑幫組織。

(3) 從事違法經濟犯罪，或從事洗錢活動。

(4) 投資高風險商品，企圖擾亂證券市場安定。

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