Page 100 - 客戶經理-銀行企金的靈魂

【附註二】團隊行銷 ── 專案小組

在企金業務實務 上 ，重要的 交 易案 件 會 組 成 專案 小組
來 確 定 交 易 的計劃和 交 易 的實現。

專案 小組 的成 員 應 包括 客戶經理，產品經理和 授 信經
理，其 負責人 則 依 個 案 不同來指 定 。如 果 是重要的 案 件 也

可能由 副 總 或更 高 階 人員親自 出面掌 控 。
專案 小組 必 須事 先全 盤研 究 該客戶的關係以 做完 整的

判 斷 。銀行 方 面也要 持 續給小組 成 員足 夠 的 訓練 和 配 備，
以助於 提供 客戶一 完 整的金融產品和服務。

專案 小組 運作 方 式如下 ：

1. RM 發現 任 何 可能 提供 特殊產品的商機， 都 應及時

告 知 特殊產品 部 門 。
2. PO 析 並 部 門 應 馬 上 就可行性、 。 意 願 度 及市場性 加 以分

速
儘
做
決定
出
部
其
效率
規
矩
5. 3. 4. 風控部 他 作業 門 及時 門 介 入。 的 執 行。 ， 假 設內 部 有所 衝 突 時
立
確
專案
小組
面要
裡
該如 何 解 決 。

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