Page 178 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

五、鼓勵犯罪形成社會治安的潛在威脅 著犯罪 子 達到最 分子 後的 前 整合階 還 為其 段時，不法所得已 下一 波 合 法掩護 徹底漂 享
洗錢行為

犯罪行為的「收成」，
表
對
得以
，代
故
白
從事
受
果
實」，而且
其犯罪的「
的犯罪提供
」與「動力」，於是形成「以
非
了新的「種
衍生
入
再投
型的各種犯罪活動。此時不僅司法
法」
其影響。而
難將
關
受到
體治安均
整
之定罪，社會
制洗錢
許
，其金融機構或
區
為不力的國家或地
看似
一時有
較
交易
熱絡
象，其所
法金融交易，也可能
吸
非
可能是
的
假
引的
卻
16 交易、 防 偵 查機 交
一個洗
隨之而來的是有組織犯罪、
。而
力犯罪的
問題
暴
每
核
的
藏
軍火
帳戶
的可能是
錢
毒品
後，隱
背
、
武器
黑
易的
行的紀
錢，
其
從
17 銀 。由於洗錢行為使得罪犯能安 錄 中 ， 將 找 到 全世界各種不同的 用；這對全體 享 不法所
法與手段
方
犯罪
卻
是值得一試的「
，
為犯罪雖有
性」行
理
認
風
得，使其
險
作
鼓舞
大的
接
為，於是
間
對不法之
極
產生
徒
眾
民
，是一種不定時的
言
而
的潛在威脅。

炸 彈 ，對社會治安構成了嚴重
16
See Charles H. Morley , “The Impact of Money Laundering on State
Security”, in Fletcher N. Baldwin, Jr. & Robert J. Munro (eds.),
Money Laundering , Asset Forfeiture and International Financial
Crimes , Release 954, Oceana Publications New York, pp.5-6.
17
參見 Peter Lilley 著， 董振華 、 蔣星輝 、 龍向 東 譯 ，《 骯髒 的交易
－全 球 洗錢 業 不可告人的 內幕 》，北京：新 華 出版社， 2001 年 1
月，一版一刷，第 4 頁。
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