Page 173 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第四章 洗錢對金融機構之危害

4
洗錢可能侵害而值得吾人保護之法益如下：

一、危害國際共同利益與國際經濟秩序

二十世紀七十年代以後，隨著經濟全球化的步伐愈來
愈快，相對地也推動了金融全球化的發展步伐。在這種新
的國際形勢下，要求各國金融交易規則與金融監管制度漸

趨一致。但是，嚴重的洗錢活動，不僅遲滯了金融全球化
的發展進程，而且對金融全球化埋下潛在的威脅與隱患。
與此同時，犯罪活動有組織化的趨勢也愈來愈凸顯，各國
犯罪活動時，可以發現愈來愈
內
政府與司法機關在打擊國
洗犯罪所得的
過清
的有組織犯罪活動通
多
有了與政府相
大的經濟實力，使各國
抗衡強
法收益，
擁
非
努
產生
以
難
效
，甚至
力
的
政府與有組織犯罪
作鬥爭
益成為危害國際社會共同利益與國際經
日
無
效。洗錢行為
5 贓款 果 及其 貨幣基 產生 根本 的
國際
金
據
是國際金融秩序的「大
特別
」。
濟秩序
敵
世
，洗錢的
數額占
估計
(International Monetary Fund)
組織
5,900
值的
內生產總
2%
至
，以
界國
5%
6 因 此 1996 該 洗錢 年為例， 數額 可能 即 還 大於 億
至
美元
若
億美元
。
5,000
兆
1

4
以下主要參見拙著，《兩岸洗錢現 況與反洗錢法規範之探討－兼
論兩岸刑事司法互助》，桃園：中央警察大學出版社，民國
92.4. ，初版，第 66-76 頁。
5
參見阮方民，《洗錢罪比較研究 》，北京：中國人民公安大學出
版社， is 2002.01. ，一版一刷，第 10 頁。
6
Available:http://www1.oecd.org/fatf/MLaundering_en.htm#What
163