Page 169 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策
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第三章 洗錢與金融機構之關聯性
應向
交易紀
登
並
IFT
業者
要求
留
主管機關
存客
記
戶
資金
利用
錄
強
。
化
對
，以
移轉
IFTs
弱勢
銀行之
降低
相
。
需求
之
暫
下二
金融部
正式
競爭
之
結
論
2.
提
如
升
時性
點
(1)
：
門
交易
降低成
效
及
簡
程
率
提
化交易流
勢
優
升
，包括
本、
籍
工
以
利用
(migrant workers)
應可
等，
勞
外
正式
鼓勵
外
(formal fund transfer systems)
體系
金融
匯款；
(2)
國，
家
中國
於
資匯回其
開發
勞
貧窮
改
工
籍
對
工
善
母
將
發展
確
及
進一
經濟
要
性，尚有
。
認
步
的重
待
(Global Development
年全球發展金融報告
（三）
2003
Finance Report)
之重要發現如下：
小
中國
於
別
特
，其
貧窮
型
家
外部金融
是
開發
體系
的
；據統計
作為
勞
工具
工
匯款
統
替
(ARS)
代
性匯款
系
常利用
匯款金
援
高
元
工
年
助
勞
(2002)
億
金
，是
額
官
方
達
800
美
上
性日
匯款
系
要
兩
額
漸
款項的
非正式
是
已
統之重
高，
提
；
倍
於
外
開發
中國
來源
並
外部資金
次
僅
(external funding)
，
家
勞
國
低
對許
第二。
而言，
名
家
(FDI)
所得國
直接
排
投資
多
對
相
來源
。
要
國是
的外部資金
母
所得國
家
低
最重
匯款回
工
國
流
流量
母
動，其匯款
於私
定，且
在
發生
穩
有資本之
較為
流
時，
前
機大部分資金外
危
各
工
勞
匯款仍會回匯
國。目
母
於
力
防制洗錢是
於
總額
體
國致
整
影
)
有所
否
響
(
對
匯款
降低
。
尚不明
有顯
量已
著
增加
金融管道之匯款
正式
確
，但透過
經 159
