Page 167 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第三章 洗錢與金融機構之關聯性

疑
界
未向調查
交易
，銀樓業從
止
人從事不法，其
法洗錢內情
數據或資
違
確
如
少
何，尚無明
36 局 申報可 相 關資料或 ，故業 可 作為我國 究 竟 有多 參
來協助
料
和
分析
。
判
推

題
有關地下通匯問
，國外
Informal Money
之
「
社會理事會
考
Transfer Systems: Opportunities and Challenges for 。依據聯合國經濟 ， 因 此 又稱 有時會被 為 及 」報 稱 低 為地下銀行 系 ； 者 撰擬 ， 地下 廉 價 匯 費 ，而被 及 移轉 到
資金
告指
Development Finance
非正式
出
於
911
IMTS)
受
(informal money transfer system
事件後
收
統為
系
提供
入
廣泛
視
，而此一
廣
重
(the poor man’s banking
用，

窮
統
人銀行
使
為
統，但此種說法
。
系
IMTS
system)
並
區
正
動，而是與一
IMTS
因
為
許
，
確
在
活
不
並非
多地
又因
般
受
統
並
是合法的。
系
樣
為此一
不涉
收
銀行業務一
系
性之銀行
IMTS
統。
為
替
放
宜視
款，也不
款或
存
統銀行
存在於
或與
系
統的一種，
3,000
達
資金
億
由
億至
IMTS
年經
每
移轉
之金
額
高
報
。是以，
建議
IMTS
告
到
視
，為
促
進匯
。該
元
一個有
導
效
向
客
款資金之
安全
動，
立
之資
流
施
，各國政
應
府及
關規
國
具相
基
金
織
礎
移轉
設
機構
組
並
統，
範。包括依個
別
國
或
正式
可能
，
是
家狀況
非正式系

建 愈 來 愈 受 傳 代 重 率且 際 及 1,000 金融 以 體系並 戶為 擬 行。 是匯款 由於 美

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參 見自由 時 報，民國 92.3.18. ，第 六版 。但依筆 者 與銀樓業 者 接 觸
經 驗 ， 渠 等 認 為該行業無法 如 銀行 般要求 客戶 填寫 開戶資 料 ， 欲
執行確 認 客戶 身分 、 留存 交 易紀錄憑證 程序，非常 困難 ， 且亦 不
易判斷何者 為 疑似 洗錢交 易 ， 故 不 知如何申 報。
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