Page 180 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

轉移
往往把資
盪
；且洗錢
到
從合理投資
動
金
20 隱 蔽 其所得的 動、利
影響
消極
長
可能
受到
量投資
上，經濟成
低質
。由於洗錢有
化以及國際
妙
可能導致
的
變
貨幣需
莫名
求
其
資本流
兌
率和
換
率
更加
隨而來的政策失控，有可能會使得
健康
伴
的經濟
合理
21 不穩定。其 想 金融機構 眾 本 質 上的不可 擬訂 本 來 預 測 性， 將 再加 上
不
政策
以實現。
難
當民
再
試
相信金融機構，所有交易
透過
何
面臨
地下金融體系進行時，政府
財
均
經政策
別
挑戰
等
之
實
。隨著個
損而來的是，當
名聲遭
誠
一國
為
有組織犯罪控制或
被
許多
受到
認
金融機構
投資
直接
外
國對
後，
該
將
阻礙
國之
22 。 換言 之，洗錢對經濟 受 其影響

發展亦會造成
為不利的影響。
極

七、對金融機構帶來潛在的經營風險與法律風險 量 的 黑 錢在 銀 行或其 他 金融機構 中流 動， 將 使得一
大
個國家的金融體系、
銀
行系
統 、 證 券 市場失 去 很 多 的營利
20
Available:http://news.xinhuanet.com/fortune/2003-01/21/content- 甚至 有人 憂慮 ， 當 不法資金 回流至正常
699228.htm [2003, Feb 11]
e
e
企業時 ，可能 滲 透合法 市場 ， 腐敗整 個經濟。 William C.
S
Gilmore, (Second edition), Dirty Money ： The Evolution
of Money Laundering Countermeasures , Council of
Europe Publishing, May 1999,p.9.
21
Available:http://www.epochtimes.com/b5/1/11/28/n152732.htm [2003,
22 Jan 12]
Available:http:// www1.oecd.org/ fatf/ MLaundering_en.htm#What
influence does money laundering have on economic development?
[2003, Jan 11]
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