Page 92 - 銀行法法令彙編(增修訂七版)

84 銀行法法令彙編

就
關於
貴會函
轉
：
主
年
本部
旨
號函 ○○ 商業銀行 請 釋 疑 乙 案 89 ， 復 如 3 說明， 月 27 請 日 台 財融第
照
相關規定申
查
89708775
。
說明 ： 二、為 加 強 防範 不法人 士 持 偽 冒 身 分證開戶，並維護金融機構自
身 之權益，金融機構 受 理 民 眾 各項業務申 請 時，應以 即 時查
詢 為原則， 若 遇 網站 忙 線 或中 斷 ，可 由 金融機構自行 衡 酌業
務 風險 及服務品質 因素 ， 採 取 彈 性之作法 ； 除 受 理支 票 存款
開戶及 貸 款業務外， 餘 得 於開戶 後 之 必 要處理時 間 內 上 網 查
詢 ， 惟 於 受 理開戶時 仍 應 依 相關查核程序， 確 實核對客戶 身
分。至金融機構 反 映 內 政 部 網站 常有 忙 線 或中 斷 情 事， 致影
內
已另案建議
響 金融機構 加 即 時查 詢 乙節 建置 ，本部 可 多 筆批 次 查 詢 功 政 部提 升 查 詢
網站頻
寬
速
能
及
。
度、增
時查
詢
時，其查
即
三、金融機構於
料 不 符 時， 得 以 下 列 方式 為適 當 詢結 果 與 民 眾 所 持身 分證資
：

處理
 如民 眾 所 持身 分證為 86 年 9 月 30 日以 前 領 補 換 者：
鑑 於內 政 部 建置 之資 料 尚 未 臻 完 全，其查 詢結 果 得 僅 供參
考 ，各金融機構 仍 應 依 相關查核程序， 確 實核對客戶 身 分
後 ，自行 判斷 。
 如民 眾 所 持身 分證為 86 年 9 月 30 日以 後 領 補 換 者：
1. 如 查 詢結 果 為「 截 至 ○ 年 ○ 月 ○ 日 止 ，所 輸 入 統 號 ○
○ 相關資 料 非 最 新 請 領 紀錄 」，其可 能 為 遺 失 身 分
分。

身
證，金融機構應
日
至
截
如 查 詢結 果 為「 確 實查 ○ 詢 及 確 認 客戶 止 ，查 無 統 號： ○
年
○
月
○
2.
○ 請 領 紀錄 」， 如該 筆 請 領 紀錄 為 86 年 9 月 30 日以
後 ， 請 與內 政 部戶 役 政 資 訊 小 組 聯 絡 。