Page 91 - 銀行法法令彙編(增修訂七版)
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第一章 通則 83
轉帳至
活
由
電
； 同 行本人或 其辦理 同 行第三人之 活 期存款帳戶或新臺 方式 辦理國外 幣 支 票 存款
期存款帳戶以定期定額
匯、
或
帳戶
開立匯款或本行支 票 一 案 ， 准 予 照 辦。
說明 ： 二、 貴 行辦理 前 述 業務 涉 及外匯 者 ，應遵守法規並事 先 向 中央銀
行外匯 局 申 請 核備，金額應以 未達 新臺 幣 50 萬元 為限，並
應注意 預 防 客戶 將 大額匯款化整為 零 ，規 避 應辦理申報及
列 計結 匯額度 情形 之發生。
三、 另 有關辦理開立本行支 票 一項， 仍請依照 「金融機構存款
及其他各種負債準備金調整及查核辦法」及「銀行 簽 發本
行支 以「本行支 票 實施要點」之規定辦理，在 票 」 科 目 列帳，並提存十足準備金。 扣 取 客戶款項之 同 時，
須
廿 一、依客戶 電話 指 示 辦理存款 轉 帳業務，得於特定 日寄 出 當月 交易對
帳 單 。
財政部 89.4.17. 台財融第 89112884 號函
說明 ： 二、本部 87 年 1 月 7 日 台 財融第 87700335 號函 有關「金融機構
辦理客戶存款轉帳業務，應於 訂 約 前 告 知 客戶 契 約內 容 ，交
易 完成後 立 即 與客戶 確 認 及發 送 對帳 單 」，所 稱 之「交易 完
成後
，於
當
下
管制度以保障客戶交易安全及權益 立 即 發 送 對帳 單 」 得 於銀行 訂 妥 內部控制制度及 特 定日 寄 出 風險 月之 控
所有交易明細對帳 單 方式 辦理。 但 銀行 仍 應提 供 客戶可 得 於
交易 後 ， 即 時 確 認 之 方 法。
廿二、金融機構受理民 眾各項業務申 請應以即時查詢 客戶身分為原則。
財政部 89.7.19. 台財融第 89741132 號函
