Page 98 - 金融業的新3C時代

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變身Bank4.0的新金融人!

附表：國內外金融弊案一覽表
類 國 內 國 外
別
日 2017 年 2017 年 2017 年 2016 年 2016 年 2012 年 2008 年 1995 年
期
弊 一銀 兆豐銀遭 樂陞案 銷售住宅抵 以 人 事 聘 越權作多 操作衍生
案 ATM 盜 美國重罰 (IPO，但收 鼎 興 詐 貸 押貸款證䁜 用 交 換 業 歐洲股價 性金融商
名 領案 鉅款案 購人落跑 ) 案 不當 ( 誤導 務 期貨 品
稱 投資人案 )

法國興業
永豐等 13 銀行
銀 兆豐國際 中信金對本 家銀行／ 6 德國銀行 美 國 摩 根 （世界風 英國霸菱
第一銀行 銀行紐約 案道義補償 （歐洲最大
行 分行 5 億元 家 租 賃 公 投資銀行） 大通銀行 險管理最 銀行
司 好的銀行
之一）
當 負責人： 未通過美國 張 曙 光 ／ 柯維耶
蔡友才 許金龍 熟風控、
跨國盜領 何宗英 壓力測試 張曦曦、
事 被判刑 12 （自詡為遊 文 書、 記 李森
集團 保證人： 勉強通過歐 唐雙寧 / 唐
年 戲界李安） 帳、 查 帳
人 顏媛美 盟測試 曉寧 程序
金 遭 DFS
NT$8,327 重罰 1.8 48.6 億元 45 億元 140 億美元 被罰 2.64 虧損 49 億 虧 14 億美
萬餘元 罰款 億美元 歐元 元
額 億美元

洗錢防制
法，金融 全球系統重 2006~2012
備 22 家 分 控股公司 3,000 多戶 擔 保 品 極 要性銀行風 間 破 格 任 假交易中
行／ 41 未經授權
註 台 ATM 法，銀行 投資人 為粗糙 險的最大來 用 中 國 官 藏有越權
法，背信 源 二代
罪

案例：兆豐銀疑似洗錢案的教訓

有關兆豐國際商業銀行 ( 下稱兆豐銀行 ) 遭美國紐約州金融署 ( 下稱
DFS) 裁罰案之行政處分措施，金融監督管理委員會 ( 下稱金管會 ) 決議