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第六章 風暴、弊案、法遵長 71

處分內容如下：依據銀行法第 61 條之 1 第 1 項及第 129 條第 7 款，違反
事實理由：關於兆豐銀行於 105 年 8 月 19 日遭 DFS 裁罰美金 1.8 億元
一案，金管會綜整分析比對兆豐銀行所報資料，經核該行經營管理及處
理過程未落實建立及未確實執行內部控制制度，有礙健全經營之虞，缺
失如下：
( 一 ) 銀行之缺失
1. 整體面之缺失：兆豐銀行總行對海外分行管理功能不彰，管理人力
不足，未督導海外分行建立有效之法令遵循制度；董事會未加強對
海外分支機構法令遵循及防制洗錢之督導；內部稽核未能確保查核
品質及督促海外分行改善缺失，工作報告流於形式等。
2. 個案處理之缺失
(1) 法令遵循人員之工作安排有職務衝突，且未充分瞭解防制洗錢
法令規範，且法遵人員於資金、授信、聯行及同業往來等營業
活動上之兼職，產生職務衝突。
(2) 負責海外分行管理之企劃處及稽核部門於知悉重大事件及重大
缺失時，未充分及時提報董事會，未能落實公司治理。
(3) 總行欠缺與 DFS 聯繫溝通，致未能有效減少 DFS 之疑慮。
(4) 回復主管機關信函陳述不實。
( 二 ) 相關人員應負之責任
1. 前董事長蔡○○應負決策失當、回復主管機關信函陳述不實之責。
2. 前總經理吳○○應負未有效督導制度建立與執行，及未善盡代理董
事長職務之責。
3. 紐約分行經理黃○○應負該分行管理不佳及與 DFS 溝通不良之責。
4. 副總經理梁○○應負業務督導不周之責。
5. 總稽核劉○○應負稽核功能不彰之責。
6. 法遵長陳○○應負法遵功能不彰之責。

關於裁罰結果，該案核有未落實建立及未確實執行內部控制制度之缺
失，違反銀行法第 45 條之 1 第 1 項規定，且有礙健全經營之虞，核處如