Page 100 - 金融業的新3C時代

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變身Bank4.0的新金融人!

下：
( 一 ) 依銀行法第 129 條第 7 款規定，核處兆豐銀行新臺幣 1,000 萬元罰
鍰，併依同法第 61 條之 1 第 1 項規定，核處應予糾正，且自處分
生效日起，暫停該行申請增設海外分支機構至本案缺失完成改善
為止。
( 二 ) 依銀行法第 61 條之 1 第 1 項規定，解除蔡○○於兆豐金融控股公
司所派任兆豐銀行法人代表之董事職務，並命令該行解除吳○○
之總經理職務、黃○○之紐約分行經理職務、梁○○之副總經理
職務、劉○○之總稽核職務、陳○○之法遵長職務。

其他：
( 一 ) 兆豐銀行前總經理徐○○擔任總經理期間，紐約分行有未申報疑
似洗錢交易之缺失，惟其擔任總經理期間，美國主管機關對紐約
分行之評等均維持滿意，且 DFS 於 104 年 1 月進行檢查後之處理
期間，其已離職，於 105 年 8 月 16 日接任董事長後亦積極處理本
案，爰由兆豐銀行檢討其責任，併其他失職人員責任，將懲處情
形函報金管會。
( 二 ) 金管會正積極研議強化監理之具體作法，包括修正「金融控股公
司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」，如：將國外主管機關
調降評等或處分列為銀行應立即向金管會通報之事項，或將銀行
業重大偶發通報之規定納入該辦法。金管會將於下週邀集相關機
關、學者專家及銀行業者會商，徵詢各界意見。金管會表示，將
於行政院指示期限內，提出具體之監理改進方法。
( 三 ) 法務部研擬之洗錢防制法修正草案已送請立法院審議，金管會將積
極協助法務部推動完成修法，並加強向金融機構管理階層及從業
人員進行防制洗錢法令遵循之宣導。
資料來源：
1. 金管會 2016 年 9 月 14 新聞稿「兆豐國際商業銀行遭美國紐約州金融署 (DFS)
裁罰美金 1.8 億元一案，金管會對該行及相關人員之行政處分」：
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=96&parentpath=0,2&mcustomize=news_