Page 42 - 銀行家雜誌第101期

封面故事
Cover Story

實務篇》如何看待國際法遵文化？

永無止境的道路

洗錢防制植入銀行界DNA

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採訪、撰文：張舒婷

球掀起反洗錢、反資恐的浪潮，加上2016 下，與國內金融業總經理、法令遵循主管分享
全 年8月兆豐銀行紐約分行因為洗錢防制出 外商銀行的實務作法，對他來說，這不只是例
現嚴重的漏洞，遭DFS（紐約金融服務署）重罰 行的經驗傳承，更是一份「讓法令遵循與公司
US$1.8億（約新台幣57億元），適逢今年台灣又 治理成為台灣銀行界DNA」的使命感。
將接受APG（亞太洗錢防制組織）的評鑑，相關 「法遵是個o n g o i n g（持續不斷）的過

的法令遵循議題再度成為金融圈的熱門話題。 程，要徹底落實法遵，需要永無止境的努
自從受到國銀裁罰案的衝擊，以及去年 力。」他語重心長地說：「這次A P G的評
下半年新版《洗錢防制法》適用後，銀行界 鑑，大概就像是個期中考試而已。」
雖然比以往積極建構風險管理系統與法令遵循 2016年5月，黃介仕從花旗（台灣）銀
制度，但仍有不小的改進空間。今年1月，兆 行退休，3個月後，國銀爆發了遭美國裁罰
豐銀因為在美國的分行未全部改善其缺失，再 案，這對台灣的銀行業而言，不啻為一記當頭
度遭美國開罰US$29,000,000（近新台幣9億 棒喝。但他發現，此案之後，以往對法令遵循
元），顯見台灣金融業者的法遵與風險管理標 多半虛應故事的國內銀行業者，終於清醒過來
準，離國際級標準還有一段距離。 了。根據他的觀察，兆豐案爆發後，許多法令

遵循和洗錢防制的方法、技術、作業流程與人
兆豐案當頭棒喝 洗錢防制成顯學 才招募都逐漸成為顯學。舉個最明顯的例子：
先前國內金融圈有CAMS（國際公認反洗錢師資
這一切，看在花旗（台灣）銀行前法遵 格認證）證照者大概不超過百人，直到兆豐案
長、全球人壽顧問黃介仕眼中，也是百感交 爆發後，愈來愈多銀行業者編列預算來補助員
集。他從2000年開始，便在花旗（台灣）銀行 工考取該執照，甚至列為升遷標準之一，如今
擔任洗錢防制主管，先前亦多次在金管會邀請 國內已有上萬人考取該執照。

42 台灣銀行家2018.5月號

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