Page 42 - 銀行家雜誌第101期
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封面故事
Cover Story
實務篇》如何看待國際法遵文化?
永無止境的道路
洗錢防制植入銀行界DNA
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採訪、撰文:張舒婷
球掀起反洗錢、反資恐的浪潮,加上2016 下,與國內金融業總經理、法令遵循主管分享
全 年8月兆豐銀行紐約分行因為洗錢防制出 外商銀行的實務作法,對他來說,這不只是例
現嚴重的漏洞,遭DFS(紐約金融服務署)重罰 行的經驗傳承,更是一份「讓法令遵循與公司
US$1.8億(約新台幣57億元),適逢今年台灣又 治理成為台灣銀行界DNA」的使命感。
將接受APG(亞太洗錢防制組織)的評鑑,相關 「法遵是個o n g o i n g(持續不斷)的過
的法令遵循議題再度成為金融圈的熱門話題。 程,要徹底落實法遵,需要永無止境的努
自從受到國銀裁罰案的衝擊,以及去年 力。」他語重心長地說:「這次A P G的評
下半年新版《洗錢防制法》適用後,銀行界 鑑,大概就像是個期中考試而已。」
雖然比以往積極建構風險管理系統與法令遵循 2016年5月,黃介仕從花旗(台灣)銀
制度,但仍有不小的改進空間。今年1月,兆 行退休,3個月後,國銀爆發了遭美國裁罰
豐銀因為在美國的分行未全部改善其缺失,再 案,這對台灣的銀行業而言,不啻為一記當頭
度遭美國開罰US$29,000,000(近新台幣9億 棒喝。但他發現,此案之後,以往對法令遵循
元),顯見台灣金融業者的法遵與風險管理標 多半虛應故事的國內銀行業者,終於清醒過來
準,離國際級標準還有一段距離。 了。根據他的觀察,兆豐案爆發後,許多法令
遵循和洗錢防制的方法、技術、作業流程與人
兆豐案當頭棒喝 洗錢防制成顯學 才招募都逐漸成為顯學。舉個最明顯的例子:
先前國內金融圈有CAMS(國際公認反洗錢師資
這一切,看在花旗(台灣)銀行前法遵 格認證)證照者大概不超過百人,直到兆豐案
長、全球人壽顧問黃介仕眼中,也是百感交 爆發後,愈來愈多銀行業者編列預算來補助員
集。他從2000年開始,便在花旗(台灣)銀行 工考取該執照,甚至列為升遷標準之一,如今
擔任洗錢防制主管,先前亦多次在金管會邀請 國內已有上萬人考取該執照。
42 台灣銀行家2018.5月號
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