Page 35 - 銀行家雜誌第101期
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子公司委員會」進行相關資訊分享之外,甚至 量實務執行合理性,以強化金融機構對洗錢防
思考如何訂定明確可行的指標,讓不同子公司 制認知及執行。
對風險評估,能有一致且合理可行的方法。 黃天牧強調,洗錢防制並非直接去照抄其
他業者的經驗或規章,而是業者對於自身業務
ุ٫Ꮸൖࠬᎈ၍ଣݴ 風險的省視:「必須自己建立一套風險評估管
理的流程及系統。」透過這樣的機制建立,讓
近年來防制洗錢及打擊資助恐怖主義,已 銀行精進自身風險管理流程。此外,先前除了
成為國際間共同關注之重要議題,防制洗 對金控、銀行、證券、保險業等金融業者的面談
錢金融行動工作組織(Financial Action Task 之外,黃天牧更提到,包括與金融業往來密切的
Force, FATF)於2017年發布至2018年度的 會計師事務所,也在金管會的面談名單之列。
行動方案與目標,持續關注防制洗錢的核 銀行局指出,洗錢及資恐的議題亦屬於風險
心工作,包括反資恐及武擴、提高資金流 管理內稽內控的一環,銀行業向來非常注重風險
動的透明度與誠信,及普惠金融(Financial 管理,但偏重的角度是信用風險、市場風險或流
Inclusion),金管會除遵循國際規範外,也考 動性風險。因為這些風險和業務與損益表現直接
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台灣銀行家2018.5月號 35
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