Page 34 - 銀行家雜誌第101期
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三輪相互評鑑佳績,雖然和當時加入WTO情形 全球沒有例外的,各國及國際組織都相當重
類似,同樣是為國際盛事而努力,但他一語點 視,因此一定要落實。
出了外界少有觀察到的箇中差異之處:「當初 今年初曾邀請金融業者來面談:「其實還
是為了加入國際組織作各種努力,但現在的重 稱不上是模擬考,只是金管會同仁曾有參與評
點,則在於『避免因為洗錢防制表現不好而被 鑑其他國家的經驗,可以將心得分享給金融業
邊緣化』。」也因此,其重要性並不亞於2002 者,在準備方向上,給予一些參考指引。」
年台灣加入WTO。 提到洗錢防制三層架構的第三層:執行效
現在台灣集結全國跨部會及業界之力,投 能架構,任何公共政策,都會碰到執行上的困
入洗錢防制的工程,黃天牧認為正處在歷史關 難需要克服,在洗錢防制的監理措施執行上:
鍵時刻,同時也將是一個向國際接軌的努力目 「公會扮演很重要的橋樑。」他舉例,像是銀
標。對此,他表示,2016年兆豐銀紐約分行遭 行公會目前就有金控委員會及風控委員會等委
裁罰,雖然是一個震撼國內的事件,但也因此 員會,與會員機構聯繫與協調。此外,對於券
提高了全國,包括政府跨部會、金融業各界對 商,臺灣集中保管結算所也建置洗錢防制資料
洗錢防制的重視,如今大家可說有共同努力的 庫檢核及重要政治性職務名單查詢,以協助券
方向,一起朝國際共通的目標邁進。 商及中小型金融機構等單位進行檢核制裁名單
等資訊,且檢查局同樣為券商作了初步的洗錢
9ɽʮึҲစࠠࠅᆃ 防制診斷,希望能協助業者更有效率的投入相
互評鑑準備。
黃天牧他進而以國際財務報導準則 黃天牧也觀察到另一個現象,金控業者對
(IFRSs)為例,各國仍有容許暫緩採納或例外 於洗錢防制,已從「跨子公司」面向思考與進
解釋的空間,但洗錢防制、反資恐等課題,在 行相關組織建置,例如,不少金控已設立「跨
34 台灣銀行家2018.5月號
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