Page 31 - 銀行家雜誌第101期

證券商、銀樓業等12種行業具高風
險，應加強提高警覺。（圖／達志
影像）

產業風險方面，高度弱點的產業及部門則 太遠，然而毒品交易、詐騙、人口販賣、背信掏

包括：境外保險業務、境外證券業務、外國銀行 空、炒作股票等犯罪行為，其實經常發生在我們
在台分行、郵政機構、證券商、銀樓業、會計 日常周遭。
師、律師、不動產經紀業、農業金融機構、人壽 因此為得到全民認同和支持，強化民間反洗
保險公司、證券投信等12種行業，應加強提高 錢意識，行政院洗錢防治辦公室邀請知名律師謝
警覺。 震武代言，在機場、車站、金融機構等人流匯集
其中，由於法人與信託較為特殊，法人的 場所張貼宣傳海報，另外也舉辦多項活動，如路
資訊透明度不足，近年受濫用為犯罪管道的嚴重 跑活動、金句徵選和有獎徵答等，透過互動加深
性增高，又以非公開發行之股份有限公司及有限 民眾印象，他也提醒，出入境盡量不要帶超額現
公司具有較高風險；信託部分，目前則以境外信 金，未申報或申報不實將沒收或處以罰緩，匯兌

託風險較高，未來都會是法遵的查核重點。 亦同。
特別的是，近來在全世界引領潮的虛擬貨
加強宣導反洗錢意識、產業教育訓練 幣，洗錢防制辦公室也邀請央行、經濟部、金管
會、警政署及調查局等單位盤點現有法令，探討
提到全民對洗錢防制的觀念，蔡碧仲有感 將虛擬貨幣納入洗錢防治管制的可行性。他相當
而發，面對很多人總是直覺地認為洗錢只與有 感謝地說，前後任中央銀行總裁彭淮南、楊金龍
錢人或犯罪者相關，距離普羅大眾的日常生活 都非常關心虛擬貨幣的洗錢風險，以比特幣為

台灣銀行家2018.5月號 31

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