Page 28 - 銀行家雜誌第101期

封面故事
Cover Story

中，找出其中異於平常的狀況，再進一步分
析或於必要時向客戶詢問，從中發掘出疑似洗
錢交易。

強化反洗錢 勢作亞太區典範

為了落實防制洗錢，過去這一、兩年，可
看到金融機構投入大量的人力和資源，包括設
立防制洗錢專責單位，人員配置也從早期僅有
幾位兼辦人力，目前多數銀行已有數十位，甚
政府跨部會合作，落實打擊資恐的決心。（圖／台灣金融服務業聯合總會） 至超過百位的專責人員。
至2016年的13,000多件及2017年的23,000多 另一方面，銀行則不斷強化系統輔助、行

件，有效遏止人頭戶亂象，並有助警察及檢調 員訓練及與客戶舉辦座談。這些努力，充分顯
單位於稅務犯罪、金融違法案件、毒品詐欺等 示國內金融機構做好防制洗錢工作的決心，更
重大犯罪的偵查，對社會治安的維護發揮關鍵 強化了政府、金融機構與客戶的連結，也讓我
性力量。 國在防制洗錢工作上，有了更好的效果。
然而，今年將是進一步體檢我國洗錢防制 許璋瑤分享，台灣是以對外貿易為主的經
執行成效的時機。顧立雄強調，有關評鑑工作 濟體，金融業提供的各項國際金融服務攸關企
的準備，涉及法制面及執行面，需要公私部門 業或民眾日常經濟及投資活動。為能在防制洗

協力合作。 錢相互評鑑爭取佳績，以確保我國經濟與金融
以政府部門為例，在過去這一、兩年，我 的永續發展，是全民共同利益所在，需要我們
國的反洗錢法規做了多項增修，除了《資恐防 攜手合作、並肩面對這項挑戰。
制法》在2016年7月27日公布施行，《洗錢防制 顧立雄最後總結，防制洗錢不只是為了應
法》也在2016年12月28日公布，2017年6月28日 付評鑑，更是為了保障所有合法經濟及金融活
施行。 動能夠順利運行，創造民眾、企業、金融機構
此外，金管會也陸續依《資恐防制法》 與政府的共同利益，並善盡台灣身為國際社會
及《洗錢防制法》授權，並參酌國際規範，分 一分子的責任。而這件事必須要大家有共同的
別訂定相關法規，希望藉此強化我國防制洗錢 決心和堅持，並付諸行動，才能真正做到。

機制，並降低金融機構的風險。但在法規完備 現在金管會與金融業界全體已做好萬全
後，更重要的是，藉由金融機構的落實，才能 準備，期待將台灣打造成亞太地區反洗錢典
真正達到防制洗錢機制的有效性。 範。超過300名的與會來賓齊呼「金融In！洗
顧立雄坦言，落實防制洗錢工作不是一 錢Out！Let's ACT now！」為活動劃下完美的
件簡單的事，金融機構必須充分瞭解客戶 句點，也象徵金融業對今年底的APG評鑑充滿
的背景，並在每天高達百萬計的金融交易 信心。

28 台灣銀行家2018.5月號

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